富国中证银行指数型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府选录
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本选录提供本基金的焦躁信息，是招募证明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完
整的招募证明书等销售文献。
一、 家具大概
基金简称 富国中证银行指数 基金代码 161029
份额简称 富国中证银行指数 A 份额代码 161029
场内简称 银行龙头 LOF
上市交游所 深圳证券交游所 上市日历 2019 年 6 月 17 日
基金治理东谈主 富国基金治理有限公司 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
基金契约收效日 2019 年 05 月 10 日 基金类型 股票型
运作方式 平庸洞开式 洞开频率 每个洞开日
交游币种 东谈主民币
任职日历 2015 年 05 月 13 日
基金司理 王保合
证券从业日历 2006 年 07 月 01 日
注：本基金于 2019 年 5 月 10 日由富国中证银行指数分级证券投资基金间隔分级运作并变更而
来。本基金于 2021 年 8 月 19 日增多 C 类基金份额。
二、 基金投资与净值施展
（一） 投资目的与投资策略
本基金收受指数化投资策略，详细追踪中证银行指数。在无边市集情况下，力图
投资目的 将基金的净值增长率与事迹比较基准之间的日均追踪偏离度王人备值附近在
本基金投资于具有考究流动性的金融器用，包括中证银行指数的成份股、备选
成份股、存托证据、固定收益财富（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、
可诊治债券、分散交游可转债、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融
资券）、财富缓助证券、质押及买断式回购、银行入款等）、繁衍器用（股指期货、
权证等）及法律端正或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须允洽中
投资范畴
国证监会的连络司法）。
本基金可根据法律端正的司法参与转融通证券出借业务。
本基金的股票及存托证据财富投资比例不低于基金财富的 90%，其中投资于中证
银行指数成份股和备选成份股（均含存托证据）的财富不低于非现款基金财富
的 80%。
本基金主要收受完全复制法进行投资，依托富国量化投资平台，利用遥远雄厚
的风险模子和交游成本模子，按照成份股在中证银行指数中的构成过甚基准权
重构建股票投资组合，以拟合、追踪中证银行指数的收益施展，并根据主义指数
成份股过甚权重的变动而进行相应诊治。本基金力图将基金的净值增长率与业
主要投资策略
绩比较基准之间的日均追踪偏离度王人备值附近在 0.35%以内，年追踪纰缪附近在
投资策略、金融繁衍器用投资策略、参与转融通证券出借业务策略详见法律文
件。
事迹比较基准 95%×中证银行指数收益率＋5%×银行东谈主民币活期入款利率（税后）
风险收益特征 本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征。
注：确定请阅读《招募证明书》中“基金的投资”章节的连络内容。
（二） 投资组合伙产建立图表
注：截止日历 2024 年 12 月 31 日。
（三） 自基金契约收效以来基金（A 份额）每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
注：本基金转型日 2019 年 05 月 10 日。事迹施展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代
表改日施展。
三、 投成本基金波及的用度
（一） 基金销售连络用度
用度类型 金额（M）/捏有期限（N） 费率（平庸客户） 费率（特定客户）
M＜100 万 1.2% 0.12%
申购费（前端）
M≥500 万 1000 元/笔 1000 元/笔
N＜7 天 1.5%
赎回费
N≥2 年 0
注：赎回费率：本基金的场内赎回费率为 7 日内 1.50%，7 日及以上 0.50%。
以上用度在投资者申购/赎回基金经过中收取，特定客户的具体含义请见《招募证明书》连络内容。
场内交游用度以证券公司施行收取为准。
（二） 基金运作连络用度
用度类别 年费率/收费方式 收取方
治理费 1.00% 基金治理东谈主、销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
审计用度 43，000.00 元/年 管帐师事务所
信息清楚费 120，000.00 元/年 司法清楚报刊
注：以上用度将从基金财富中扣除；本基金交游证券等产生的用度和税负，按施行发生额从基金
财富扣除。审计用度、信息清楚费为基金举座承担的年用度金额，非单个份额类别用度。年用度
金额为预估值，最终施行金额以基金如期说明清楚为准。除上述用度外的其他运作用度，详见
《招募证明书》中的“基金用度与税收”章节。若本基金触发基金契约中对于“基金份额捏有东谈主
数目和财富限制”的预警情形，基金治理东谈主可决定是否承担本基金项下连络固定用度，最终施行
情况以基金如期说明清楚为准。
（三） 基金运作轮廓用度测算
基金运作轮廓费率（年化）
注：若投资者认购/申购本基金份额，在捏有工夫，投资者需支拨的运作费率如上表所示。基金管
理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报清楚的连络数据为基准测
算。
四、 风险揭示与焦躁辅导
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应追究
阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
本基金投资中的风险包括：证券市集举座环境激勉的系统性风险、个别证券独到的非系统性
风险、普遍赎回或暴跌导致的流动性风险、基金治理东谈主在投资探究经过中产生的操格调险以及本
基金独到风险等。
本基金的独到风险包括：
（1）指数投资风险
主义指数并不可完全代表统统这个词股票市集。主义指数成份股的平均答复率与统统这个词股票市集的平
均答复率可能存在偏离。
主义指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司探究现象、投资者模式和交
易轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
主义指数成份股可能因多样原因临时或遥远停牌，发生成份股停牌时可能濒临追踪偏离度和
追踪纰缪扩大、无法赎回一王人或部分基金份额等风险。
本基金力图将日均追踪偏离度的王人备值附近在 0.35%以内，年化追踪纰缪附近在 4%以内，但
因主义指数编制司法诊治或其他身分可能导致追踪纰缪跨越上述范畴，本基金净值施展与指数价
格走势可能发生较大偏离。
尽管可能性很小，但根据基金契约司法，如出现变更主义指数的情形，本基金将变更主义指
数。基于原主义指数的投资策略将会编削，投资组合将随之诊治，基金的收益风险特征将与新的
主义指数保捏一致，投资者须承担此项诊治带来的风险与成本。
（2）基金运作的独到风险
在允洽法律端正和深圳证券交游所司法的上市要求的情况下，基金治理东谈主可根据关联司法，
肯求本基金的基金份额上市交游。本基金在深圳证券交游所挂牌上市的，由于上市工夫可能因信
息清楚导致基金停牌，投资者在停牌工夫不可买卖本基金上市交游份额，产生风险；同期，可能
因上市后交游敌手不及而产生流动性风险；另外，当基金份额捏有东谈主将份额转向场酬酢易后导致
场内的基金份额或捏有东谈主数不空闲上市要求时，本基金存在间隔上市的可能。
（3）期货市集波动风险
本基金可按照基金契约的商定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，收受保证金交游，
风险较现货市集更高。固然本基金对股指期货的投资仅限于现款治理和套期保值等用途，在顶点
情况下，期货市集波动仍可能对基金财富形成不良影响。
除以优势险外，本基金还可能存在科创板股票投资风险、存托证据投资风险、参与转融通证
券出借业务的风险等基金运作的独到风险。
（二） 焦躁辅导
中国证监会对本基金召募的注册/核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金治理东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎奋发的原则
治理和利用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金契约取
得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金契约确当事东谈主。
因基金契约而产生的或与基金契约关联的一切争议，如经友好协商未能贬责的，均应提交中
国海外经济买卖仲裁委员会，仲裁方位为北京市。仲裁裁决是末端的，并对各方当事东谈主均有逼迫
力，仲裁用度由败诉方承担。
基金家具贵府选录信息发生紧要变更的，基金治理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生
变更的，基金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞
后，如需实时、准确赢得基金的连络信息，敬请同期关爱基金治理东谈主发布的连络临时公告、如期
公告等清楚文献。
五、 其他贵府查询方式
以下贵府详见基金治理东谈主网站（www.fullgoal.com.cn），客户事业热线：95105686，
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